情報:監管提示防范非法集資要做到“三不”;央行上海分行警示炒鞋風險;證監會允許創業板借殼上市

金評媒帶您看互金圈大小事監管提示防范非法集資要做到“三不”;央行上海分行警示炒鞋風險;證監會允許創業板借殼上市

鹽商集團案開審:涉多家P2P 超16億未兌付

10月17日,上海市第一中級人民法院對被告單位上海鹽商集團有限公司(以下簡稱鹽商集團),被告人吳友建、孔祥國、徐震宇、李志浩、吳月娥、王柱全、韓同廣集資詐騙一案一審公開開庭審理。據悉,被告人通過鹽商集團及其下屬的“旺財貓”“壹理財”“壹鹽雙創”“中金華泰”等融資平臺進行非法集資,至2018年6月,鹽商集團非法集資共計人民幣50.37億余元,至案發,造成實際經濟損失共計人民幣16.3億余元。

上海醞釀“三降”從嚴舉措 P2P平臺急尋轉型新方案

一位接近上?;ヂ摼W金融協會的人士向記者透露,目前上海金融監管部門的態度是要求轄區內P2P平臺嚴格落實“三降”措施,對一些沒能合規操作的P2P平臺直接要求停發新標,對一些存在轉型可能的P2P平臺則要求有步驟地降低新標發行規模,因此近期部分上海大型P2P平臺每日所發的新標很少。

北京金融監管局栗志綱:北京金融資產總量近145萬億

10月17日,由北京市地方金融監督管理局(下稱“北京金融監管局”)、北京市石景山區人民政府、北京金融控股集團有限公司主辦的第二屆中國銀行保險業國際高峰論壇在京召開。據北京金融監管局黨組成員、副局長栗志綱介紹,今年上半年,北京金融業增加值占GDP比重達到19.3%,居各行業之首。截至上半年,全市擁有持牌法人機構830家,金融資產總量近145萬億元,居全國之首。

再引監管“敲打” 城商行激進擴張后遺癥顯現

起源于城市信用社、脫胎于城市合作銀行,歷經40年的風雨洗禮,城商行從無到有、從弱到強。134家城商行、36萬億元的資產規模是城商行體系帶給我們的最直觀感受,不過在前進的道路上,熱衷壘大戶、不良率攀升、內部管理薄弱等風險不斷顯現。這也引發監管機構的“敲打”,銀保監會城市銀行部主任凌敢近日撰文指出,城商行要杜絕一味追大求快的發展理念,建立完善長短結合、激勵相容、重視合規的激勵約束機制。

P2P行業遭核打擊 湖南24家網貸機構被取締

湖南省于10月16日宣布取締轄內全部網貸機構P2P業務。據公告稱,湖南省納入行政核查的24家網貸機構P2P業務被取締,以及未納入行政核查的也一并取締其在湖南省的P2P業務。

大病保險詐騙近300萬 監管通報人保財險“三宗罪”

10月16日,一則“人保財險蘭州市分公司李某利用職務之便,涉嫌詐騙大病保險資金近300萬元”的消息激起了千層浪。涉嫌詐騙資金近300萬元的背后不僅是人保財險對大病保險重要性認識的不足,還反映出該公司信息化建設投入不足、系統風控能力還有待提高。這一事件也引發了銀保監會對32家承保大病保險險企的全面排查。

濟南發地方金融組織紅黑名單管理辦法 含P2P

10月16日,濟南市互聯網金融協會官方公號披露,濟南市地方金融監督管理局發布了《濟南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》的通知。其中,濟南監管方表示,“管理規范、經營穩健、業績優良、誠實守信、風險防控能力強的地方金融組織,納入紅名單管理,予以政策支持和實施獎勵;而違反法律法規且情節嚴重的地方金融活動主體,將納入黑名單,并實施重點監管和聯合懲戒”。

網貸整治時間表進一步明確 北京廈門等6地監管試點工作啟動

央行金融市場司司長鄒瀾日前在第三季度金融統計數據發布會上表示,將穩妥有序推進合規網貸機構納入監管的工作,力爭在2020年上半年基本完成網貸領域存量風險化解。記者近日也從接近監管部門人士處獲悉,包括北京、廈門在內的6個地方網貸監管試點相關工作已經啟動。未納入試點的機構,未來將逐漸轉型或退出。

轉型助貸成網貸平臺首選 監管加壓成效待考

在互金整治持續推進之際,助貸業務儼然成為多數平臺轉型的優先選擇,而在助貸連接效應之下,互金平臺與持牌機構合作也越發緊密。近期,多家平臺通過入股消費金融公司、民營銀行的方式向持牌化靠攏。分析人士指出,強監管環境下,入股持牌機構有利于互金平臺規避政策風險,保持業務順利開展,但參股不涉及經營層面,更多起到的是背書作用。當前互金平臺轉型沒有容易的道路,相對而言,可以申請或收購互聯網小貸或者融資擔保公司牌照開展助貸業務、聯合放貸業務,門檻更低。

深圳P2P平臺e路同心公示365名老賴信息

10月14日,深圳P2P平臺e路同心對外披露首批365名失信借款人信息,其借款逾期均超過6個月。平臺方面表示,后續這些借款人信息將報送至深圳市互聯網金融協會,最終由協會公示后報送至深圳市地方金融監督管理局,納入政府對失信行為的聯合懲戒工作中。

周小川:普惠金融三大規律不變,P2P是很好的新生事物 要總結教訓

周小川認為,金融服務是建立在信息基礎之上的,專注于普惠金融的機構要想辦法弄清自己的信息優勢是什么,并能在這方面做得比別人好,比別人有效率,同時也更安全、更可靠。

P2P平臺小豬理財:將對部分企業啟動民事訴訟

10月14日,P2P平臺小豬理財發布公告稱,目前已催收回款本金約1.94億元,已經陸續有越來越多的欠款企業出具了還款協議書。另外小豬理財清算小組在小豬處置專班的指引下決定啟動對部分企業分批進行民事訴訟的方案。

P2P平臺錢富通新進展:共計回款175萬元

10月14日,深圳公安局南山分局發布關于P2P平臺錢富通案情最新進展。

監管從嚴:銀行業一周收62張罰單 罰沒超2500萬

據記者統計,僅在10月8日-12日5個工作日內,各級銀保監系統就對商業銀行、政策性銀行等銀行業機構及從業人員共開具62張罰單,合計罰沒金額超2500萬元,共有31名相關人員受到行政處罰,信貸審查不嚴、涉房貸款違規等亂象成為監管關注的重點。

情報:P2P網貸“監管”試點有望啟動;諾亞擬為項目逾期投資人提供貸款;浙商銀行A股發行獲核準

金評媒帶您看互金圈大小事:P2P網貸“監管”試點有望啟動;諾亞擬為項目逾期投資人提供貸款;浙商銀行A股發行獲核準

P2P、余額寶之后 新生代投資人擁抱銀行理財

越來越多的90后年輕人正在成為銀行理財的客戶。此前發布的資管新規,將單只公募理財產品銷售起點由5萬元降至1萬元,讓銀行理財更容易“飛入尋常百姓家”,讓更多初入社會的年輕人也能購買銀行理財。

央行萬存知:P2P最突出問題是信息不對稱

萬存知在演講中指出,如何解決信息不對稱的問題,是金融普惠過程中的政策短板,也是市場短板。傳統金融服務解決不了信息不對稱的問題,所以必須引入替代數據,通過替代數據服務,提高金融的可獲得性。他進一步介紹稱,替代數據分為四類:一是注冊登記信息,二是資質信息,三是行政處罰方面的信息,四是行為信息、社交行為信息。

P2P“監管”試點有望啟動 名單等事項尚未最終確定

進入2019年第四季度,P2P網貸風險專項整治工作有望進入新階段。記者從多方人士處獲悉,P2P網貸“監管”試點有望啟動,但關于試點具體的名稱、方案、步驟以及少量入圍機構的標準,尚未最終確定。目前,P2P網貸專項整治工作主導方向仍是風險出清。

過度向大學生營銷信用卡迎強監管 嚴查保險銷售誤導

10月10日,銀保監會向銀保監局,各大型銀行、股份制銀行、郵儲銀行、外資銀行,各保險集團(控股)公司、保險公司發布《中國銀保監會辦公廳關于開展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》(以下簡稱《通知》),決定組織銀行業保險業開展侵害消費者權益亂象整治工作。

保持金融監管對于系統性金融風險的敏感性

保持金融監管對于系統性金融風險的敏感性,不僅對防范和化解系統性金融風險具有現實意義,而且對于中國金融健康發展具有長遠戰略意義。

2天9罰單!北京銀保監局:持續加大監管力度

據悉,2019年以來,北京銀保監局持續提升監管檢查及行政處罰工作質效,共作出行政處罰決定47件,對42家金融機構及32名責任人處以罰款合計3421萬元。

情報:銀保監會發文整治銀行保險業亂象;掌眾財富發布清退P2P業務公告;逾130公司備案企業征信業務

金評媒帶您看互金圈大小事:銀保監會發文整治銀行保險業亂象;掌眾財富發布清退P2P業務公告;逾130公司備案企業征信業務

掌眾財富發布清退P2P業務公告:出借人債權全部提前清償

10月10日,掌眾財富在其官網發布清退P2P業務的公告稱,為積極響應和配合監管“三降”要求,掌眾財富決定清退P2P業務,即日起將停止網絡借貸信息中介業務,開展平臺收尾工作,且未來不再開展P2P業務。

情報:先鋒集團700億外債如何償還引關注;全國網貸平臺僅剩913家;河北P2P平臺魔卡金服對外發布清退方案

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銀保渠道新規正式實施 “銀保小賬”等問題迎嚴監管

由銀保監會發布的《商業銀行代理保險業務管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)近期正式施行?!豆芾磙k法》針對“銀保小賬”、“存單變保單”等問題,從業務準入、經營規則、業務退出、監督管理等方面,對銀行機構代銷保險業務提出了全面要求。

情報:監管要求做好國慶節期間金融服務;玖富數科Q2實現凈利潤1.7億;螞蟻金服注冊資本升至235億

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南京3年受理P2P案件1800余件 涉案標的4億

9月26日上午,南京中院召開新聞發布會,發布《南京金融審判白皮書(2016-2018)》,特別是P2P案件審理情況。據介紹,2016年至2018年,南京法院共受理各類P2P網絡借貸糾紛案件1806件,標的總額達3.99億元。審結各類P2P網絡借貸糾紛案件1669件,結案率達92.41%。

李東榮:共同促進互聯網金融規范健康可持續發展

李東榮會長在總結講話中指出,當前,互聯網金融風險專項整治持續深入開展,金融業數字化轉型方興未艾,防風險、抓合規、促發展等各項行業自律管理工作任務艱巨繁重。中國互聯網金融協會將繼續團結組織全體會員單位,積極落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署和金融管理部門相關工作要求,做好互聯網金融風險專項整治配合支撐工作,持續推進行業基礎設施和標準規則建設,強化金融消費者風險教育,進一步優化行業秩序和市場環境,共同促進互聯網金融規范健康可持續發展。
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