中國銀保監會:防范非法集資要做到“三不”

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【摘要】?非法集資擾亂金融市場秩序;侵犯人民群眾財產安全;危害經濟發展和社會穩定,是我國嚴厲打擊的違法犯罪活動。結合近年來非法吸收公眾存款、集資詐騙等典型案例,中國銀行保險監督管理委員會消費者權益保護局今天發布提示:非法集資花樣繁多,防范非法集資要做到“三不”。

  陽光女漢紙  ·  2019-10-18 11:21
中國銀保監會:防范非法集資要做到“三不” - 金評媒
來源: 央視新聞   

非法集資擾亂金融市場秩序;侵犯人民群眾財產安全;危害經濟發展和社會穩定,是我國嚴厲打擊的違法犯罪活動。結合近年來非法吸收公眾存款、集資詐騙等典型案例,中國銀行保險監督管理委員會消費者權益保護局今天發布提示:非法集資花樣繁多,防范非法集資要做到“三不”。

一、不受高收益誘惑而沖動投資

高收益意味著高風險,不要輕易相信所謂的“穩賺不賠”“無風險 高收益”宣傳。不法分子就是抓住一些集資人——尤其是老年人等特定群體——害怕風險、貪圖便宜的心理特點和金融投資知識匱乏弱點,編造無風險高額回報謊言騙取資金。金融投資專業性強,涉及各類風險管理,社會公眾應當保持理性科學的投資觀念和風險責任意識,掌握基礎的投資知識,多咨詢身邊的專業人士,正確評估自身的經濟實力和風險承受能力,切莫因一時沖動被騙入局。

二、不輕信不明身份的機構或個人

要了解融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。對于主動找上門的所謂“投資商機”或“營銷人員”要小心謹慎,不要盲目地相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,多方確認認真考慮后再行動。社會公眾要堅決遠離不具有相應資質、超范圍經營、經營異?;蜃苑Q公司在境外接受監管的機構。通過正規渠道購買金融產品,不與銀行、保險從業人員等個人簽訂投資理財協議。

三、不輕易投資不透明、不了解的產業或項目

遇到投資集資類宣傳,不要受到宣傳誤導盲目投資,要認真了解產業或項目的資質許可、經營模式、真實性、資金去向和獲利方式等,考慮自己是否了解市場行情、市場規律和潛在風險,做到看不懂的業務不觸碰,沒有說清楚風險點或看不透風險的產品要遠離。不要被各種噱頭迷惑,注意保護好個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時向公安部門舉報。

總之,無論非法集資過程中如何花樣百出,不法分子的最終目的都是想方設法套取公眾財產,非法據為己有。防范非法集資活動,保護個人財產免受侵害,廣大群眾應始終保持清醒理性。

中國銀行保險監督管理委員會消費者權益保護局表示,非法集資一般都滿足四個特征,即“非法性”,未經國家金融管理部門依法批準或違反國家金融管理法律規定;“公開性”,通過相關途徑向社會公開宣傳;“利誘性”,承諾在一定期限內還本付息和給付回報;“不特定性”,向社會不特定對象吸收資金。銀保監會消保局今天還披露了兩個典型案例。

案例一:“黃金佳”非法吸收公眾存款案

黃金佳投資咨詢有限公司是一家沒有金融業務資質的一般工商企業。自2007年起,該公司依托其經營的多家實體金店,通過媒體、傳單、門店宣傳、業務員對客戶營銷等方式,與不特定的人員簽訂內部福利協議、委托信托協議、金銀/黃金/白銀制品買賣合同等各類投資理財協議,并允諾收益向社會吸收資金。在單位賬戶被管控后,以黃金佳投資集團有限公司名義在分公司、營業部設立POS機繼續吸收社會資金。集資款項被肆意分配,隨意處置,主要用于購買房產、土地、高管發薪、支付店面租金、個人揮霍等。黃金佳投資集團有限公司向社會不特定人員非法吸收存款,嚴重擾亂國家金融秩序。有關犯罪嫌疑人最終被判處刑罰并處以罰金,追繳違法所得返款集資參與人。

案例二:E租寶集資詐騙、非法吸收公眾存款案

安徽鈺誠控股集團在沒有銀行業金融機構資質的前提下,利用e租寶平臺、芝麻金融平臺發布虛假融資租賃債權項目及個人債權項目,包裝成高息理財產品進行銷售,以承諾還本付息等為誘餌,通過電視、網絡、傳單等方式向社會公開進行利誘性宣傳,進行集資詐騙、非法吸收公眾存款,除部分集資款用于返還本息、支付工資、宣傳費用外,其余大部分集資款均被肆意揮霍,造成集資參與人巨額財產損失,有關犯罪人員已被法院判決,接受法律制裁。

來源: 央視新聞

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